Leistungen

Versicherungs- und Finanzierungsfragen können in vielen Bereichen des Lebens bestehen. Ich kann Ihnen auch bei speziellen Versicherungsfragen zur Seite stehen und gemeinsam mit Ihnen individuelle Lösungen entwickeln. Meine Leistungen sind vielfältig. Ich arbeite mit vielen verschiedenen Partnern zusammen und verkaufe keine Produkte von der Stange.

Nachhaltigkeit

Nachhaltige Anlageoptionen: Investieren Sie verantwortungsbewusst!

Die nachhaltigen Lösungen in der Altersvorsorge
Das Thema Nachhaltigkeit gewinnt immer mehr an Bedeutung und hat mittlerweile auch den Weg in die Finanzbrache gefunden. Der Wunsch, die eigene Altersvorsorge nachhaltig zu gestalten und somit eine positiven Beitrag zu leisten, wird zunehmend größer. Daher bieten wir zahlreiche nachhaltige Anlageoptionen (Fonds/ETF´s) im Rahmen der freien Einzelfondsauswahl an.

Was bedeutet eigentlich Nachhaltigkeit?
Das allgemeine Verständnis von Nachhaltigkeit beschränkt sich nicht nur auf Klima- und Naturschutz, sondern berücksichtigt auch soziale Punkte und Aspekte der Unternehemnsführung.

E S G

Umwelt (E)
Bewertung von Investments anhand von ökologischen Aspekten, z. B.:

Investitionen in erneuerbaren Energien
Umweltverträgliche Produktion
Geringe Emissionen in Luft und Wasser (Reduktion CO2-Emissionen)

Sozial (S)
Bewertung von Investments anhand sozialer und gesellschaftlicher Aspekte, z. B.:

Einhaltung zentraler Arbeitsrechte
Versammlungs- & Gewerkschaftsfreiheit
Faire Bedingungen am Arbeitsplatz

Unternehmensführung (G)
Bewertung von Investments nach Art der Unternehmensführung, z. B.:

Transparente Maßnahmen zur Verhinderung von Korruption und Bestechung
Umgang mit Whistleblowing

Nach welchen Ansätzen werden Investmentfonds nachhaltig gestaltet?)

Ausschlusskriterien / Negativliste
Negativlisten stellen darauf ab, bestimmte Unternehmen, Branchen oder Staaten auszuschließen, von denen man annimmt, dass sie nicht nachhaltig sind bzw. eines der drei Kriterien (ESG) nicht erfüllen. Zum Beispiel Ausschluss von Staaten, in denen die Todesstrafe praktiziert wird bzw. Ausschluss von Unternehmen, die Waffen produzieren.
Positivlisten
Bei Positivlisten werden Produkte, Branchen oder Unternehmen definiert, in die gezielt investiert wird. Dies sind vorrangig oder ausschließlich Unternehmen, die besonders umweltfreundlich produzieren oder besonders sozialverträglich handeln.
Best-in-Class-Ansatz
Ein weit verbreitetes Auswahlverfahren ist der Best-In-Class-Ansatz. Bei dieser Anlagestrategie wird aus einer Kategorie bzw. Anlageklasse das jeweils beste Unternehmen gesucht. IM ESG-Kontext, sind das die Unternehmen, die am nachhaltigsten wirtschaften.

Geldanlage

Ein klar definiertes Ziel und der entsprechende Zeithorizont jedes individuellen Kunden geben die Richtung vor. Dies kombinieren wir mit innovativen Technologien und erwiesenen historischen Zusammenhängen zu Ihrer individuellen Depotzusammensetzung.

Investmentfonds
Depots
Spezielle Sparpläne
Vermögenswirksame Leistungen
Vermögensverwaltung
Wertmetalle (Sicher-Depot)
Depot mit Versicherungsschutz
Pflegeheim mit Kfw.Tilgungszuschuss bis 18.000€)
Denkmalschutz-Immobilien Kfw.Tilgungszuschuss 25%

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Sachversicherung Privat

Egal ob zu Hause, in der Freizeit oder im Urlaub eine private Sachversicherung schützt Ihre Vermögen auf vielfältige Weise.

Haftpflicht
Haus & Wohnen
Freizeit & Reisen
Rechtschutz
Unfall & Krankheiten
Photovoltaik
Bauherren und Bauleistung
Tierversicherung
KFZ

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Absicherungen Leben

Das Thema Altersvorsorge schiebt man gerne auf. Wir helfen Ihnen das komplexe Thema einfach für sich zur Gewinnen.

Private Altersvorsorge
Betriebliche Altersvorsorge
Einzelberatung für Mitarbeitern / Arbeitnehmer & Firmenberatung mit Erstellung eines Infoportals siehe bavinfo.net um der Informationspflicht nachzukommen.
Berufsunfähigkeit / Einkommenssicherung
Hinterbliebenenabsicherung
Sportabsicherung
Kinderprodukte
Generation 50

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Absicherungen Kranken

Eine Krankenversicherung ist immer wichtig - egal ob gewerblich oder privat.

Private Zusatzvorsorge
Private Krankenvollversicherung
Betriebliche Krankenversicherung
Gesetzliche Krankenversicherung

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Gewerbe

Das ist keine Einzelversicherung, sondern ein Bündel von mehreren Policen, die Handel / Handwerk abgestimmt sind. Zum Schutz von Ihrem Eigentum und ansprüchen Dritter.

Betriebshaftpflicht
Betriebsunterbrechung
Betriebsinhalt
Elektronik
Rechtschutz
Transport
Vermögenschäden
D&O
Maschinenbruch
Photovoltaik
Biogasanlagen – Allianz
Tierversicherungen
KFZ-Flotten
Landwirtschaftliche Flotten

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Baufinanzierung

Ob Reihenhaus mit Terrasse oder Einfamilienhaus mit Garten am Stadtrand: Mit der richtigen Baufinanzierung lassen sich Wohnträume verwirklichen.
Ein Baudarlehen ist zweckgebunden, außerdem sichert die Bank einen Baukredit mit einem Grundbucheintrag ab.